WASHINGTON DC: A secretária do Tesouro, Janet Yellen, ofereceu na quinta-feira aos depositantes e investidores bancários incertos garantias firmes e otimistas, apesar das instituições financeiras dos EUA e das autoridades europeias ordenarem novos resgates após o segundo maior colapso bancário na história dos EUA.
Yellen disse aos senadores em uma audiência no Capitólio que o sistema bancário dos EUA “permanece sólido” e os americanos “podem ficar tranquilos” sobre a segurança de seus depósitos.
Seus comentários foram uma tentativa de sinalizar aos mercados que não haveria contágio mais amplo do colapso do Silicon Valley Bank (SVB) da Califórnia e do Signature Bank de Nova York, em meio a crescentes preocupações sobre a saúde do sistema financeiro global.
Quando seu depoimento foi concluído, outra grande instituição, o First Republic Bank, recebeu uma injeção emergencial de US$ 30 bilhões em depósitos de 11 bancos, segundo o Departamento do Tesouro. E na Europa, horas antes, o Credit Suisse, o segundo maior credor da Suíça, recebeu um compromisso de empréstimo de até 50 bilhões de francos (US$ 54 bilhões) do banco central suíço.
Os senadores republicanos atribuíram grande parte dos problemas ao governo Biden.
“A imprudente agenda de impostos e gastos imposta pelo Congresso” contribuiu para uma inflação recorde, que o Federal Reserve está tendo que compensar com o aumento das taxas de juros, disse o senador de Idaho, Mike Crapo.
Os republicanos também questionaram as garantias de Biden de que os contribuintes não arcarão com o peso da obrigação de curar os depositantes.
Yellen resistiu a esse cenário, embora tenha dito que “definitivamente precisamos analisar cuidadosamente o que aconteceu para desencadear essas falências bancárias e revisar nossas regras e supervisão” para evitar que isso aconteça novamente.
“O governo tomou medidas decisivas e vigorosas para aumentar a confiança do público no sistema bancário dos EUA”, disse ela.
A semana foi um turbilhão para os mercados de todo o mundo, preocupados com o enfraquecimento dos bancos sob o peso dos aumentos de juros mais rápidos em décadas.
Em menos de uma semana, o SVB da Califórnia faliu depois que os depositantes correram para sacar fundos temendo pela saúde do banco. Então, no fim de semana, os reguladores chegaram a um acordo, anunciando que o Signature Bank, com sede em Nova York, também faliu. Eles disseram que todos os depositantes, incluindo aqueles que possuem mais de US$ 250.000 em fundos não segurados, estariam protegidos pelo seguro federal de depósitos.
Desde então, o Departamento de Justiça e a Comissão de Valores Mobiliários abriram investigações sobre o colapso do banco no Vale do Silício, e o presidente Joe Biden instou o Congresso a endurecer as regras para os bancos regionais.
Yellen disse no programa Face the Nation, da CBS, no último domingo, que um resgate bancário não estava na mesa.
“Não faremos isso de novo”, disse ela, referindo-se à resposta do governo à crise financeira de 2008, que levou a resgates maciços de grandes bancos americanos pelo governo.
Yellen era então presidente do Federal Reserve e ex-presidente do San Francisco Federal Reserve durante a crise financeira de 2008.
“As ações desta semana demonstram nossa determinação em garantir que as economias dos depositantes permaneçam seguras”, disse ela.
Na Europa, problemas no Credit Suisse aumentaram as preocupações com o sistema financeiro global.
O gigante suíço estava lutando bem antes do colapso dos bancos americanos, mas a notícia de quarta-feira de que o maior acionista do banco não iria injetar mais dinheiro fez com que as ações dos bancos europeus despencassem. Eles subiram na quinta-feira após a ação do banco central suíço.
Reguladores nos Estados Unidos e no exterior estão tentando assegurar aos depositantes que seu dinheiro está seguro. Eles “não querem que alguém seja a pessoa que está sentada em uma sala escura ou em um cinema escuro gritando fogo, porque é isso que leva a uma corrida para as saídas”, disse Russ Mold, diretor de investimentos da plataforma de investimentos online AJ Bell.
Apesar da turbulência bancária, o Banco Central Europeu (BCE) elevou as taxas de juros em meio ponto percentual para conter a inflação persistentemente alta e disse que o setor bancário europeu é “resiliente”, com finanças sólidas e caixa prontamente disponível.
A presidente do BCE, Christine Lagarde, disse que o banco central fornecerá suporte adicional ao sistema bancário, se necessário. Ela disse que os bancos estão “em uma posição completamente diferente da que estavam em 2008” por causa das salvaguardas implementadas após a crise financeira.
O vice-presidente do BCE, Luis de Guindos, também disse que a exposição da Europa ao Credit Suisse, que fica fora da estrutura de supervisão bancária da União Europeia, é “bastante limitada”.
O banco suíço, cujas ações vêm caindo há anos, está pressionando para levantar dinheiro de investidores e lançar uma nova estratégia para superar uma série de problemas, incluindo apostas ruins em fundos de hedge, repetidas reestruturações de sua alta administração e um escândalo de espionagem envolvendo o Zurich concorrentes nativos UBS.
